Jelang Akhir Tahun, Ini 8 Tips Financial Checkup untuk Bantu Kelola Keuangan

Parapuan.co - Kawan Puan, menjelang akhir tahun ini, apakah kamu sudah membuat resolusi untuk tahun 2022 mendatang?

Selain membuat resolusi hal-hal yang ingin kamu capai tahun depan, sebaiknya kamu juga kembali melakukan review untuk memastikan tahun 2021 telah berjalan sesuai yang kamu bayangkan.

Tak hanya dalam menentukan tujuan hidup, kamu juga perlu melakukan review keuangan sebelum menyambut tahun baru, yakni dengan melakukan financial checkup.

Untuk membantu kamu melakukan financial checkup di penghujung tahun 2021 ini, yuk simak tips financial checkup di bawah ini, seperti dikutip dari The Balance.

Baca Juga: Ada Prakerja, Ini Bantuan yang Masih Diberikan Pemerintah Tahun 2022

1. Identifikasi tujuanmu

Langkah pertama dalam melakukan financial checkup atau pemeriksaan keuangan adalah dengan melakukan evaluasi tujuan finansialmu.

Dengan demikian, kamu bisa melihat apakah kamu sudah membuat progres di tahun ini, atau justru sebaliknya.

Apabila di pertengahan tahun kamu mengubah tujuan finansialmu, kamu bisa merevisinya dan menuliskannya kembali.

Kemudian, pertimbangkan tujuan apa yang ingin kamu capai ke depannya.

2. Evaluasi perubahan pada situasi pribadi

Selain mengevaluasi tujuan keuanganmu, kamu juga bisa melihat hal-hal yang berubah di tahun ini atau hal-hal yang kamu nantikan di tahun berikutnya.

Mulai dari perubahan pada karier, memiliki anak, pensiun, membeli rumah, menikah, dan sebagainya yang bisa memengaruhi serta menyebabkan perubahan gaya hidup.

Dengan mengidentifikasi perubahan yang terjadi di hidupmu, kamu bisa menyesuaikan bujet, pengeluaran, tabungan, dan jumlah uang yang harus diinvestasikan tahun depan.

3. Melindungi aset

Hal yang selanjutnya harus kamu periksa saat melakukan financial checkup adalah dengan melihat seberapa baik kamu melindungi aset yang kamu punya.

Di sini, kamu bisa memulainya dengan mengulas kembali asuransi kesehatan, asuransi mobil hingga asuransi kepemilikan rumah atau properti.

4. Bersiap untuk hal tidak terduga

Kamu juga harus kembali melakukan peninjauan terkait hal lainnya, misalnya saja surat wasiat yang mungkin memerlukan pembaruan.

Baca Juga: Sebelum Beli Lahan Virtual di Metaverse, Kenali Dulu Risikonya Berikut Ini

Tinjau juga cakupan asuransi jiwa dengan memastikan bahwa polis asuransimu cukup besar untuk melindungi finansial orang yang kamu cintai jika suatu hal tak diinginkan terjadi padamu.

5. Evaluasi kinerja investasi

Kamu tentunya tidak boleh melupakan investasi, hitunglah return yang kamu dapat dari berbagai instrumen investasi tempat kamu menaruh uang.

Pastikan kamu sudah puas dengan hasilnya atau jika belum, kamu mungkin ingin meningkatkan jumlahnya di tahun depan.

6. Evaluasi utang

Sebagai bagian dari financial checkup tahunan, kamu perlu melihat juga bagaimana kamu mengelola utang di tahun ini.

Kamu bisa melihat apakah tagihan kartu kredit kamu meningkat atau berkurang tahun ini.

Apabila ternyata kamu banyak menggunakan kartu kredit tahun ini, evaluasi kembali untuk apa saja kamu menggunakan kartu kredit tersebut.

7. Tinjau rencana untuk pensiun

Terakhir, yang tak boleh kamu lupakan, adalah dengan kembali meninjau sudah seberapa banyak kamu menabung untuk dana pensiun.

Kawan Puan, dengan melakukan evaluasi keuangan atau financial checkup sebelum mengakhiri tahun, kamu bisa mendapatkan gambaran yang jelas tentang tujuan keuangan kamu di tahun 2022.

Selain itu, melakukan financial checkup juga bisa membantu kamu untuk melihat kembali bagaimana kamu mengelola keuangan selama satu tahun ke belakang. 

Baca Juga: Tertarik Berinvestasi di Metaverse? Ini 5 Hal yang Harus Diperhatikan

(*)