Bantu Atur Keuangan, Ini 7 Tips Financial Checkup Jelang Akhir Tahun

Parapuan.co - Tidak terasa akhir tahun sudah di depan mata. Selain resolusi untuk tahun depan, kamu pun perlu melalukan review setahun ini.

Tujuannya ialah untuk melihat apakah 2021 sudah berjalan sesuai dengan yang kamu bayangkan atau belum dan perubahan apa yang perlu dilakukan.

Selain tujuan hidup, hal lain yang juga perlu kamu review ialah kondisi keuangan kamu, yakni dengan melakukan financial checkup.

Untuk membantu kamu, PARAPUAN telah merangkum 7 tips financial checkup, melansir dari The Balance. Yuk, simak apa saja!

Baca Juga: 5 Kesalahan Umum Perempuan dalam Mengatur Keuangan, Salah Satunya Window Shopping!

1. Identifikasi tujuanmu

Langkah pertama dalam melakukan financial checkup atau pemeriksaan keuangan adalah dengan melakukan evaluasi tujuan finansialmu.

Dengan demikian, kamu bisa melihat apakah kamu sudah membuat progres di tahun ini, atau justru sebaliknya.

Apabila di pertengahan tahun kamu mengubah tujuan finansialmu, kamu bisa merevisinya dan menuliskannya kembali.

Kemudian, pertimbangkan tujuan apa yang ingin kamu capai ke depannya.

2. Evaluasi perubahan pada situasi pribadi

Selain mengevaluasi tujuan keuanganmu, kamu juga bisa melihat hal-hal yang berubah di tahun ini atau hal-hal yang kamu nantikan di tahun berikutnya.

Mulai dari perubahan pada karier, memiliki anak, pensiun, membeli rumah, menikah, dan sebagainya yang bisa memengaruhi serta menyebabkan perubahan gaya hidup.

Dengan mengidentifikasi perubahan yang terjadi di hidupmu, kamu bisa menyesuaikan bujet, pengeluaran, tabungan, dan jumlah uang yang harus diinvestasikan tahun depan.

3. Melindungi aset

Hal yang selanjutnya harus kamu periksa saat melakukan financial checkup adalah dengan melihat seberapa baik kamu melindungi aset yang kamu punya.

Baca Juga: Hindari Merugi, Begini Tips Mengatur Keuangan untuk Bisnis Kecil

Di sini, kamu bisa memulainya dengan mengulas kembali asuransi kesehatan, asuransi mobil hingga asuransi kepemilikan rumah atau properti.

4. Bersiap untuk hal tidak terduga

Kamu juga harus kembali melakukan peninjauan terkait hal lainnya, misalnya saja surat wasiat yang mungkin memerlukan pembaruan.

Tinjau juga cakupan asuransi jiwa dengan memastikan bahwa polis asuransimu cukup besar untuk melindungi finansial orang yang kamu cintai jika suatu hal tak diinginkan terjadi padamu.

5. Evaluasi kinerja investasi

Kamu tentunya tidak boleh melupakan investasi, hitunglah return yang kamu dapat dari berbagai instrumen investasi tempat kamu menaruh uang.

Pastikan kamu sudah puas dengan hasilnya atau jika belum, kamu mungkin ingin meningkatkan jumlahnya di tahun depan.

6. Evaluasi utang

Sebagai bagian dari financial checkup tahunan, kamu perlu melihat juga bagaimana kamu mengelola utang di tahun ini.

Kamu bisa melihat apakah tagihan kartu kredit kamu meningkat atau berkurang tahun ini.

Apabila ternyata kamu banyak menggunakan kartu kredit tahun ini, evaluasi kembali untuk apa saja kamu menggunakan kartu kredit tersebut.

7. Tinjau rencana untuk pensiun

Terakhir, yang tak boleh kamu lupakan, adalah dengan kembali meninjau sudah seberapa banyak kamu menabung untuk dana pensiun.

Kawan Puan, dengan melakukan evaluasi keuangan atau financial checkup sebelum mengakhiri tahun, kamu bisa mendapatkan gambaran yang jelas tentang tujuan keuangan kamu di tahun 2022.

Selain itu, melakukan financial checkup juga bisa membantu kamu untuk melihat kembali bagaimana kamu mengelola keuangan selama satu tahun ke belakang. (*)