Viral di TikTok Brand Skincare Lakukan Money Laundering, Apa Itu?

Pada tahapan ini, pergerakan uang sangat rawan untuk dideteksi. Karena itu, pelaku biasanya memecah uang jadi satuan lebih kecil agar tak mudah dicurigai.

Selain itu, pelaku bisa menempatkan uang dalam bentuk instrumen keuangan yang berbeda-beda seperti cek dan deposito, menyelundupkan uang atau harta hasil tindak pidana ke negara lain, penempatan secara elektronik, dan menggunakan beberapa pihak dalam melakukan transaksi.

Layering

Selanjutnya ada layering, aktivitas menjauhkan uang yang diperoleh dari tindak kejahatan dengan membeli aset, berinvestasi, atau menyebar uang di rekening bank di beberapa negara.

Suaka pajak atau tax havens pun memperlancar tindak money laundering.

Tax havens yaitu wilayah tertentu yang menyediakan fasilitas penampungan aset atau investasi asing tanpa kewajiban membayar pajak.

Tak hanya itu, ada cara lain seperti transfer melalui kegiatan perbankan lepas pantai (offshore banking) dan transaksi menggunakan perusahaan boneka (shell corporation).

Integration 

Baca Juga: Investasi dengan Nabung Emas Digital Mulai Rp10 Ribu, Begini Caranya

Integration adalah upaya menggabungkan atau menggunakan harta kekayaan yang telah tampak sah.

Menggunakan harta kekayaan yang dimaksud bisa dengan dinikmati langsung, diinvestasikan, maupun dipergunakan untuk membiayai kegiatan bisnis legal. 

Harta kekayaan ini bahkan juga bisa digunakan untuk membiayai kembali kegiatan tindak pidana.

Langkah yang dilakukan yakni melakukan investasi pada suatu kegiatan usaha, penjualan dan pembelian aset, serta pembiayaan korporasi.

Money Laundering Tidak Mudah Ditangani

Perlu diketahui bahwa dalam praktiknya, money laundering tak selalu berjalan secara bertahap, melainkan saling menggabungkan tahapan-tahapan di atas.

Selanjutnya, tahapan lain pencucian uang dilakukan secara berkali-kali, sehingga proses money laundering pun rumit dan melibatkan banyak pihak, lembaga, maupun jasa.

Dengan begitu, kejahatan pencucian uang pun terorganisir dengan rapi. Kondisi tersebut jadi alasan mengapa money laundering tak mudah ditangani.

Money laundering termasuk tindak pidana yang merugikan negara, jadi sebaiknya hati-hati, Kawan Puan!

Baca Juga: Mana yang Harus Didahulukan antara Asuransi dan Investasi? Ini Kata Pakar

(*)